比特派官方|数字货币入金骗局
作者： 比特派官方
2024-03-12 14:54:45
你在社交平台、交易app上有遭遇数字货币骗局吗？ - 知乎
你在社交平台、交易app上有遭遇数字货币骗局吗？ - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答切换模式登录/注册移动应用虚拟货币类骗局数字货币你在社交平台、交易app上有遭遇数字货币骗局吗？尤其是以感情切入的诈骗行为。会陆续整理在各平台上搜集这块的案例，扩散他们所使用的套路和“剧本”让更多人免受其害。显示全部 关注者18被浏览16,398关注问题写回答邀请回答好问题添加评论分享14 个回答默认排序小恐龙 关注目前还没遭遇过。但是平时总是接到数字货币的电话，自称是某某知名交易所的交易员，想要拉你进他们的群，可以有带单或者行情分析的趋势。一般接到这种电话我都是选择挂断的。带单这种模式在币圈也有很多，相信大家也都见怪不怪了。我的理解是，分析师的分析固然可以参考，但还是要自己了解行情才能进行更加理性和合理的判断。更多区块链资讯，点击卡片获取更多编辑于 2020-09-27 15:34赞同2 条评论分享收藏喜欢收起点金云矿 关注给你提供一个案例数字货币骗局很多，多为传销币。数字货币本是可以提高交易效率的新型技术，却被不法分子盯上，以其名义进行传销和诈骗。央行货币金银局官网发布《关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》。央行提示称，近期，个别企业冒用我行名义，将相关数字产品冠以“中国人民银行授权发行”，或是谎称央行发行数字货币推广团队，企图欺骗公众，借机牟取暴利。央行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币，无推广团队。目前市场上所谓“数字货币”均非法定数字货币。同时，某些机构和企业推出的所谓“数字货币”以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗。江苏省互联网金融协会出台的《互联网传销识别指南》 点名26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。分别是：珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。类型一：「搬砖套利」引起的连环骗局通过「币用」或「Telegram」将用户拉到「xxx搬砖套利中文讨论群」中。 骗子发送假的 TUSD 或 BITUSD，用户会 误以为是真的币 。在用户发现被骗之后，如果主动找到群内客服，那么会有「假冒 imToken 官方客服」利用钓鱼网站骗取用户私钥， 如果用户不主动联系「 假冒客服 」，那么会有「 假冒受害者 」主动联系受害者，利用钓鱼网站 骗取用户私钥 ，从而造成二次伤害。类型二：仿冒国外数字货币官网的钓鱼网站或 仿冒 App假冒官网的钓鱼网站，该类网站几乎都包含 「一键撤销转账」或「输入助记词撤销交易」等内容，诱导用户输入助记词或私钥。还有假冒官方的 App Plus，以及打着和国外数字货币合作的钱包支付等虚假APP骗人。该类虚假APP可能存在中心化存储用户私钥的可能。类型 三 ：仿冒国外数字货币官方工作人员在 APP或微信上，有些不法分子，将自己的头像及信息换成类似国外数字货币官方人员的样式，借帮助用户解决问题的名义，向用户索要私钥，或给用户提供钓鱼网站地址。类型四：资金盘或传销类代币很多传销类项目，都打着和国外数字货币合作幌子招摇撞骗。这类项目虽然不会出现向用户索要私钥的情况，但因为其代币没有真实价值，很容易崩盘，从而导致大量用户的资产蒙受损失。多市处非办发文：警惕以区块链、虚拟货币为噱头的非法集资活动区块链技术的发展与应用已成大势所趋，在不断出台区块链支持政策的同时，也给了违法犯罪分子可乘之机。对此，各省市对相关违法违规行为的打击力度也逐渐加大，提醒民众理性投资，避免陷入以区块链、虚拟货币为噱头的非法集资活动中。禁区一：小心传销币大家一定要记住，当传销的人有了互联网思维，他们就变成了互联网加传销，他们会利用各种手段来骗你们的钱，曾经的五行币就是典型的传销币。传销币有以下几个特征1. 它不敢到知名论坛发帖;2. 它的开发团队神秘，不肯公布身份;3. 它迟迟不肯公布代码;4. 它只可以在官方交易平台交易;5. 它在QQ群里，官方论坛里，几乎没有反对意见，动辄删帖踢人，一片虚假的繁荣。禁区二：小心社交群玩数字货币的人会去社群，有些是抠脚大汉化身的美女，在群里发布低于市场价的卖币公告，引你上钩。有的是假装自己是大佬，让你相信他们对币种风向的把控，让你膜拜，然后让你花888块加入假大佬的风向群，还有VIP套餐，进群以后，买了大佬推荐的币，要是跌了。你在群里大喊大叫，他们会立马踢你出群。类似这种假群，一抓一大把。禁区三：小心假平台骗子花了很少的钱编写出的交易平台。让你把钱存进平台后，平台数据库会给你显示一个数字，来代表你的余额，呵呵，这个时候你的币已经在他们口袋了。假交易平台的事网上一搜一大把，所以大家还是选择一些大的数字货币交易平台比较靠谱，如火币网，币安网、OKEX等。不要为了一些蝇头小利去选择不知名。禁区四：小心假币假钱包有假的交易平台自然也有假的钱包，这些钱包要你保存私钥，甚至会留一些bug获取你的个人信息，有被黑客黑掉的风险。有假钱包也就有假的数字货币。禁区五：小心假网站假的网站就是我们所谓的山寨网站，以前EOS众筹的时候就出现过山寨网站，那页面做的简直跟真的一模一样，域名都真假难辨，在你注册好后把数字货币打到他们给你的众筹地址里，然后，基本上，就算是肉包子打狗了。禁区六：小心代投代投就是把钱打入到对方的钱包里面，他帮你投资数字货币，然后按利益分配，现在各大微信群，qq群，电报群都有代投，还有很多专门做代投的公众号。这种行为其实是违法的，不建议大家去搞，因为他们很容易跑路。3月份就有个很严重的跑路事件，卷走将近7个亿。实务中，很多不法分子打着“区块链”、“虚拟货币”的旗号发行所谓的“虚拟货币”以笼络资金，作为一项新概念，投资者往往因为不了解区块链技术的真正含义而落入不法分子的“花言巧语”中，难以对数字货币的本质进行有效甄别。由于此类项目往往具备很强的包装性和欺骗性，且花样百出，即便是拥有一定经验的投资者也难免入坑。随着骗术的升级，树立理性的投资观、谨慎甄别实属必要。编辑于 2020-09-29 10:57赞同 2添加评论分享收藏喜欢
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紧急提醒：骗子开始利用数字人民币进行诈骗！_澎湃号·政务_澎湃新闻-The Paper
：骗子开始利用数字人民币进行诈骗！_澎湃号·政务_澎湃新闻-The Paper下载客户端登录无障碍+1紧急提醒：骗子开始利用数字人民币进行诈骗！2021-11-10 18:42来源：澎湃新闻·澎湃号·政务字号自数字人民币首次公测以来已过去一年时间了根据央行数据，截至今年10月8日数字人民币试点场景已超过350万个累计开立个人钱包1.23亿个交易金额约560亿元数字人民币开始逐渐进入民众生活那么，“数字人民币”是什么？另一种“支付宝”和“微信支付”吗？什么是数字货币？数字货币跟纸币是一样的，都是央行发行的货币，具有国家信用背书，拥有纸币一样的使用场景，就是法定货币；数字货币是流通中的货币，而支付宝和微信先是以存款的方式存在再流通。简单的说微信、支付宝是“钱包”而数字人民币是“钱”两者并不在一个维度上但是！但是！但是！近期，“熊猫反诈”发现有诈骗分子利用“数字人民币”实施诈骗骗子如何利用数字货币行骗？目前国家还没有全面推行数字货币，只在一部分地区先行试点。然而骗子却已经利用数字货币对诈骗来的资金进行转移，给公安机关的侦查破案、追赃挽损增加困难。典型案例案例一：10月28日，浙江杭州临安一群众遭遇冒充公检法诈骗，对方以受害人涉嫌洗钱行为，要求受害人“自证清白”，提供个人信息、银行卡号、手机验证码、录制自拍视频等，并利用“网易会议”软件，通过共享屏幕，远程指示受害人操作。随后，诈骗分子为受害人开通数字人民币钱包，将受害人工商银行卡内资金兑换至数字钱包，再将“数字人民币”转出至其他数字钱包。受害人共计被骗79000元。无独有偶，浙江金华婺城区的群众也接到类似诈骗。诈骗分子通过“飞书”App开启会议模式-共享屏幕，套取当事人信息后，教其开通数字人民钱包，分7笔兑换265000元，之后转出至他人数字钱包。案例二：10月28日，四川甘孜州炉霍县王某接到一陌生电话称：其在一网贷平台上有一笔高利息贷款，需要清除，否则将影响个人征信记录。王某因自身确实借有网贷，所以放松了戒备，让骗子有了可乘之机。后对方要求王某查询该平台上的信用额度并将该额度转至自己银行卡内。王某按照要求将”有钱花“贷款平台上的10万余元转到自己银行卡内。随后，对方要求王某下载“数字人民币”APP，通过“数字人民币”软件将卡内资金转入指定的数字账户内。最终，王某被诈骗10万余元。 （受害人王某的转账记录）案例三：11月1日，一名受害人向警方报警称：其接到一个陌生电话，对方自称是成都市公安局的民警，说其名下的银行账户涉嫌一起诈骗案，这起案件将在成都市中级人民法院开庭审判，需要本人配合他们进行调查。后对方以验证银行存款来源合法性名义诱导其在手机上填写个人及银行账户信息，其按照对方的指示将钱全部转到名下工商银行账户内，之后骗子利用其身份信息在中国银行注册数字人民币钱包，将账户内的97795元人民币全部转走。以上案例，虽然诈骗手段不同，但均是骗子通过“数字人民币”进行资金流转。数字信息时代电信网络诈骗频发骗子也会不断利用新技术将诈骗来的赃款转移试图逃避公安机关的打击在相关技术还没完善前广大市民更要引起警惕！下面，我们一起来了解一下那些涉及数字人民币诈骗的常见“套路”吧警方提醒1. 了解数字人民币的基本知识。数字人民币是法定货币，与纸钞和硬币等价，没有收藏及炒作价值。任何关于利用数币推广获利、返现、缴纳保证金的均为欺诈。2. 不随意点击来历不明的短信链接、邮件或网站。应当通过官方途径获取数字人民币的权威资讯和中签信息，切勿随意点击来历不明的短信链接。3. 谨防在数币App及银行App之外的平台泄露账号、密码、身份证等个人信息。警惕不法分子冒充银行工作人员或者其他金融机构人员索取个人信息。4. 认准官方的数币app，警惕仿冒的应用程序。由于尚且属于试点阶段，数币app的下载渠道应是官方活动的中签短信或者银行官方热线提供的下载链接。5. 谨慎转款，切勿上当。对于新型“数字人民币”转款更需谨慎，认真核对转款事项，牢记“十个凡是、六个一律”。如发现上当受骗，及时到公安机关报警。【来源：熊猫反诈】完 四川省攀枝花市东区人民法院 微信号：scpzhdqfy 编辑：办公室：，。视频小程序赞，轻点两下取消赞在看，轻点两下取消在看原标题：《紧急提醒：骗子开始利用数字人民币进行诈骗！》阅读原文特别声明本文为澎湃号作者或机构在澎湃新闻上传并发布，仅代表该作者或机构观点，不代表澎湃新闻的观点或立场，澎湃新闻仅提供信息发布平台。申请澎湃号请用电脑访问http://renzheng.thepaper.cn。+1收藏我要举报查看更多查看更多开始答题扫码下载澎湃新闻客户端Android版iPhone版iPad版关于澎湃加入澎湃联系我们广告合作法律声明隐私政策澎湃矩阵澎湃新闻微博澎湃新闻公众号澎湃新闻抖音号IP SHANGHAISIXTH TONE新闻报料报料热线: 021-962866报料邮箱: news@thepaper.cn沪ICP备14003370号沪公网安备31010602000299号互联网新闻信息服务许可证：31120170006增值电信业务经营许可证：沪B2-2017116© 2014-2024 上海东方报业有限公“数字人民币”诈骗升级 注意“五项提示”谨防“四个陷阱”_新浪财经_新浪网
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“数字人民币”诈骗升级 注意“五项提示”谨防“四个陷阱”
“数字人民币”诈骗升级 注意“五项提示”谨防“四个陷阱”
2021年03月08日 18:34
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原标题：315关注 | “数字人民币”诈骗升级
来源：移动支付网
移动支付网讯：近日，数字人民币试点活动相继在深圳、苏州、北京、成都等地展开，在当地用户踊跃报名参与之下，数字人民币带来了群众热度、引发了行业的关注，但同时也成为了投机者和犯罪团伙的诈骗手段。
去年315期间，移动支付网曾盘点了与“数字货币”相关的骗局和监管政策，彼时“数字人民币”还未正式落地试点，大多“数字货币”诈骗案都是借助数字货币热潮而进行的虚拟货币非法活动。
今年数字人民币试点相继落地之后，我们来梳理一些和数字人民币有直接关系的诈骗套路。
冠以“官方”之名，借数字人民币行骗
数字货币、区块链、大数据、人工智能……近年来比较火热的概念，往往容易被一些不法分子“盯上”，包装成了一个个骗局。而“数字人民币”由于其官方背书的背景和近来火热的试点活动，出现了不少套路和诈骗的案例。
案例一：2017年6月，个别企业冒用央行名义，将相关数字产品冠以“中国人民银行授权发行”，或是谎称央行发行数字货币推广团队，企图欺骗公众，借机牟取暴利。而去年，此番现象再度重演，借由“央行数字货币”（DCEP）的热点，个别机构将相关产品冠以“DC/EP”或“DCEP”之名在资产交易平台进行交易。
2020年5月，一对中年夫妇到中国银行武邑支行咨询央行数字货币（DCEP）测试相关问题。声称央行数字货币测试是其好友向其推荐的，并称央行将在雄安、苏州、深圳、成都四个城市进行数字货币测试，现在邀请其参加在雄安某公司的测试，但须先缴纳一定的测试资金，待测试完成后将向其返还双倍费用。鉴于两会期间，不允许公开测试，只能先缴纳前期测试资金。随后，客户出示了其好友发来的央行测试DECP的相关通知。幸好该行员工判定客户疑似遇到冒用人民银行名义发行或推广法定数字货币实施诈骗的风险事件。经过员工对客户耐心劝说，客户主动取消业务办理，并对该行员工耐心的查证推断给予了高度评价，成功为其避免经济损失。
案例二：2020年12月，移动支付网了解到某些社群的内部聊天信息涉及到“数字人民币”“e-CNY”“DCEP”等关键字眼，并在群内招收推广人员。其通过混淆真实的数字人民币信息，并将其嫁接到自身推广的“央行国际数字钱包PLUS”上，宣传其即将上线并将与数字人民币绑定，并向个人、个企私企进行推广服务获取收益。
其内部分享的DCEP学习课件，很多内容都非常专业、正确，让人们误以为这是官方的宣传渠道，而且群里还会分享一些真实的“数字人民币” 资料图和内测现场，编造和杜撰新闻稿，甚至召开线下会议进行推广。众多信息达到了“以假乱真”的地步，但实际上万变不离其宗，仅仅是为了拉人头以传销的形式，笼络资金然后跑路。
此类形式还有更加简单的，即直接传播假的数字人民币App，引导消费者下载并充值，最终骗取资金。
案例三：近日，苏州留园派出所接到符先生报警，其称自己被短信诈骗了一万元。据民警了解，2月11日，符先生看到一条数字人民币试点发行预约信息登记活动，便参加了。
12日，符先生手机就收到一条“数字人民币预约成功”确认短信，还附带了一个网址链接。因为前一天符先生才登记，便相信了短信内容，并点开了网址。进入网站后，符先生按照提示信息，填写了自己的银行卡号、余额、密码、身份信息、手机号等个人信息。
随后，系统提示卡内需要有余额一万元才可以体验数字人民币，当时信以为真的符先生，便将10000元人民币转入登记的银行卡内。最终，符先生被骗1万人民币。
三大套路：理财传销、内测App、中签短信
去年，移动支付网总结了数字货币骗局的几种主要形式，包括但不限于庞氏骗局、网络钓鱼、虚假交易所和非法钱包平台、ICO诈骗等。
而关于“数字人民币”的诈骗形式，则更加简单直接。根据上面三个典型的案例我们可以将其分为：
一、理财传销型。犯罪分子猜准了普通人投机取巧想短期内获得高额收益的心理，利用很多普通人对数字人民币不够了解，推广其“数字人民币”项目具有高额收益，并能进行层层分润。通过各种真真假假的信息混淆消费者的视听，骗取消费者的信任，最终收集资金后跑路。
二、内测App型。前期由于数字人民币试点未公开，各大运营机构均有自身的内测入口，导致数字人民币测试App众多。犯罪分子借此机会，推广号称官方的App，给用户抢先体验数字人民币的机会，并骗取用户资金。此类手段随着官方的“数字人民币”App亮相后，已经越来越少。
三、中签短信型。在内测地区以及数字人民币试点活动前后，通过广泛发布相关预约短信骗取消费者的信任，待消费者上钩后，通过网页链接骗得消费者的个人信息甚至银行卡号、密码，最终骗取用户资金。
犯罪分子的诈骗手段可以说是与时俱进，从最初“数字人民币”还犹抱琵琶半遮面时直接虚构一套自身的“数字货币”框架；到数字人民币即将内测激发人们的好奇心，抢先下载假App体验；最后到数字人民币红包试点后，直接发送假的预约和中签短信。
因此，此后肯定还会出现与数字人民币相关的诈骗手段，这就需要消费者自身擦亮眼睛，认准官方渠道。
“数字人民币”反诈骗提示指南
此前，为了提醒消费者在积极参与数字人民币试点的同时，注意部分诈骗行为，成都市地方金融监督管理局发布了一份反诈骗提示指南，在此分享给大家。
注意“五项提示”
一是数字人民币处于试点阶段，除数字人民币官方活动中签通知的链接外，不要相信和下载安装其它来源的所谓的“数字人民币App”。
二是数字人民币不会在数字人民币App及银行App之外要求您提供注册账号、密码、支付密码等认证信息。
三是数字人民币是法定货币，与纸钞和硬币等价。无论何时何地，提到用数字人民币获利、返现、参与“数字人民币交易所”交易均为欺诈。
四是警惕仿冒应用程序和仿冒银行信息，不要访问或回复仿冒网站、电子邮件或手机短信息，避免感染病毒或泄漏信息。
五是任何人、任何机构与任何组织无权知道您的密码，您可拒绝任何企图索取您数字人民币App登录和交易密码的要求。谨防不法分子冒充银行和公安机关工作人员骗取密码。
谨防“四个陷阱”
陷阱1：借数字人民币名义开展的炒股、理财、推广、经营活动；
陷阱2：以入会、入股、福利为诱饵邀请加入数字人民币讨论群组；
陷阱3：在数字人民币官方活动之外的App、网站填写个人信息；
陷阱4：电话、网站、手机应用提供的假冒数字人民币App。
牢记“六个不要”
1、不要下载仿冒App、访问仿冒网站；
2、不要轻易加入以数字人民币为名义的讨论群组；
3、不要轻易填写个人信息；
4、不要随意将手机借给他人使用；
5、不要轻易相信来电显示号码；
6、不要加入打着数字人民币旗号的ICO传销组织。
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责任编辑：戴菁菁
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【防诈骗指南】警惕“数字货币”骗局
政务：网信无极 2021-03-10 10:22
近日，市民李女士报警称，在家通过股票交流微信群添加了一个微信好友，对方讲述数字货币投资的相关知识向李女士推荐购买数字货币赚钱。李女士信以为真，陆续向“泰达币AAC永续合约”应用程序（APP）平台充值共计39余万元，后发现无法提现，这才意识到被骗，遂报警。目前，案件正在进一步调查中。数字货币本是可以提高交易效率的新型技术，却被不法分子盯上，以其名义进行传销和诈骗。央行货币金银局官网发布《关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》。央行提示称，近期，个别企业冒用我行名义，将相关数字产品冠以“中国人民银行授权发行”，或是谎称央行发行数字货币推广团队，企图欺骗公众，借机牟取暴利。央行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币，无推广团队。目前市场上所谓“数字货币”均非法定数字货币。同时，某些机构和企业推出的所谓“数字货币”以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗。 一、小心传销币大家一定要记住，当传销的人有了互联网思维，他们就变成了互联网加传销，他们会利用各种手段来骗你们的钱，曾经的五行币就是典型的传销币。传销币有以下几个特征1. 它不敢到知名论坛发帖；2. 它的开发团队神秘，不肯公布身份；3. 它迟迟不肯公布代码；4. 它只可以在官方交易平台交易；5. 它在QQ群里，官方论坛里，几乎没有反对意见，动辄删帖踢人，一片虚假的繁荣。二、小心社交群玩数字货币的人会去社群，有些是抠脚大汉化身的美女，在群里发布低于市场价的卖币公告，引你上钩。有的是假装自己是大佬，让你相信他们对币种风向的把控，让你膜拜，然后让你花888块加入假大佬的风向群，还有VIP套餐，进群以后，买了大佬推荐的币，要是跌了。你在群里大喊大叫，他们会立马踢你出群。类似这种假群，一抓一大把。 三、小心假平台骗子花了很少的钱编写出的交易平台。让你把钱存进平台后，平台数据库会给你显示一个数字，来代表你的余额，呵呵，这个时候你的币已经在他们口袋了。假交易平台的事网上一搜一大把，所以大家还是选择一些大的数字货币交易平台比较靠谱。四、小心假币假钱包有假的交易平台自然也有假的钱包，这些钱包要你保存私钥，甚至会留一些bug获取你的个人信息，有被黑客黑掉的风险。有假钱包也就有假的数字货币。 五、小心假网站假的网站就是我们所谓的山寨网站，以前EOS众筹的时候就出现过山寨网站，那页面做的简直跟真的一模一样，域名都真假难辨，在你注册好后把数字货币打到他们给你的众筹地址里，然后，基本上，就算是肉包子打狗了。特别提醒1、理财投资一定要选择合法正规的平台和机构，可以在证监会、期货业协会网站了解其资质或实地查看情况。2、不要轻易相信QQ、微信群里所谓的“老师”“专家”“精英”，更不要在一些来历不明的网络平台和APP上投资，这大多都是骗子搭建的虚假平台，可以随意修改数据。3、切勿盲目加入未经核实的投资理财群，这有可能是预设好的骗局，群里可能除了“入局者”以外，全部都是骗子，会让其不知不觉落入圈套。来源：武汉市反电信网络诈骗中心原标题：《【防诈骗指南】警惕“数字货币”骗局》
解析新型套路！利用数字人民币诈骗和洗钱，多个犯罪团伙被抓捕|数字人民币_新浪财经_新浪网
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解析新型套路！利用数字人民币诈骗和洗钱，多个犯罪团伙被抓捕
解析新型套路！利用数字人民币诈骗和洗钱，多个犯罪团伙被抓捕
2021年11月15日 15:14
21世纪经济报道
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原标题：解析新型套路！利用数字人民币诈骗和洗钱，多个犯罪团伙被抓捕
21世纪经济报道记者 边万莉 北京报道 时代在进步，骗子们也在“与时俱进”。经过一轮又一轮大规模红包测试以及银行拉新活动，很多人对数字人民币已经不再感到陌生，这其中当然也包括一些骗子。近日，多地警方通报了不少利用数字人民币进行诈骗或洗钱的案件，以此提醒市民提高警惕。
数字人民币是人民银行发行的数字形式的法定货币，具有可控匿名性。基于此，骗子以为利用数字人民币高隐蔽性的特征，就可以逃避公关机关的追查。其实不然，数字人民币的可控匿名性是以风险可控为前提的有限匿名，在保护合理的匿名需求同时，保持对犯罪行为的打击能力。等待骗子们的结局，终是天网恢恢疏而不漏。
利用数字人民币洗钱、诈骗的惯用套路
2021年9月中旬，屈某接到一个陌生电话称其网购的物品存在质量问题，准备以三倍的价格对其进行补偿。按照对方的提示，屈某被以“验证身份”的名义要求转账多笔，共计20余万元。直到这时，屈某才意识到自己上当受骗。
河南省新密市公安局刑侦大队调查发现，多笔转账的款项最终都流向一个特定电子钱包。经过走访商业银行、金融机构、第三方支付结算公司，侦查员在郑州市公安局反诈中心的指导下，查明该电子钱包的资金是数字人民币。通过进一步分析，查到福建一嫌疑人林某。
侦查员连夜前往福建省后，相继抓获林某等涉案嫌疑人11人。据了解，林某通过数字人民币的方式为藏匿在柬埔寨的诈骗团伙进行洗钱，并且和被抓获的其他人分工明确，有人负责售借数字人民币钱包和银行卡，有人负责转账操作。从组织形式来看，此案与通过买卖银行卡洗钱的流程一致，不同的是在具体操作手段上选择的是数字人民币。
之所以是利用数字人民币洗钱，是因为林某的柬埔寨上线告诉她，数字人民币具有高隐蔽性的特点，建议找身边的人开通数字人民币钱包，探索用数字人民币洗钱。本以为就此可以逃避公关机关的查处，殊不知天网恢恢疏而不漏，林某等11人最终被抓捕归案。
无独有偶。自数字人民币面世以来，骗子“与时俱进”地设计了各种各样的陷阱，最终达到诈骗的目地。在上述案例中，骗子以“网购补偿”为名诱惑受害人掉入骗局，而另一种较为常见的欺诈由头则是“冒充公检法，要求配合调查”。
11月初，珠海市陈女士在家打扫卫生时接到一通陌生电话。对方自称是上海公安局反诈中心的郭警官，并语气严厉地表示，陈女士名下有张银行卡涉嫌洗黑钱，要对她进行逮捕。“这样吧，你先配合我们线上调查，查清楚了就撤销对你的逮捕。”听到郭警官提出的方案，早已慌了神的陈女士连忙答应。
陈女士按要求打开郭警官发来的“违法犯罪案件查询系统”网址，输入自己的身份信息后，立马弹出一张通缉令，自己的身份证号、姓名和照片都赫然其中，此时已完全相信对方的话。
郭警官说，“现在唯一能证明你和这个犯罪团伙毫无瓜葛的办法，就是验证你的资产都是合法收入。”为了洗脱嫌疑，陈女士按照对方的要求提供了银行卡号、手机短信验证码、录制相关视频等以配合调查。过了好一会儿，陈女士才发现自己银行卡里的钱都没了，之前没留意到的短信原来写着“开通数字人民币”、“通过数字人民币兑出转账****元。”
事实上，利用数字人民币进行欺诈和洗钱的案例并不仅仅局限于此，浙江省、四川省、海南省、广东省、河南省、山东省等地均有不少类似的案例发生。多地警方提醒，公检法工作人员不会通过电话、网络等途径进行办案，不会提供“安全账户”，更不会通过微信、QQ、传真等形式发逮捕证、传票等文书。凡是在电话中自称是“公检法”工作人员并要求配合转账的，一定是诈骗。
可控匿名性：小额匿名、大额依法可溯
数字人民币究竟是什么？数字人民币是人民银行发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营，以广义账户体系为基础，支持银行账户松耦合功能，与实物人民币等价，具有价值特征和法偿性，支持可控匿名（匿名性）。
有人认为数字人民币的匿名特性将导致数字人民币成为犯罪工具，而上述涉案嫌疑人也持有同样的心理，误认为利用数字人民币的匿名性就可以逃避公关机关的追查。实际上，并非如此。《中国数字人民币的研发进展白皮书》指出，数字人民币遵循“小额匿名、大额依法可溯”的原则，高度重视个人信息与隐私保护，充分考虑现有电子支付体系下业务风险特征及信息处理逻辑，满足公众对小额匿名支付服务需求。同时，防范数字人民币被用于电信诈骗、网络赌博、洗钱、逃税等违法犯罪行为，确保相关交易遵守反洗钱、反恐怖融资等要求。
央行数字货币研究所所长穆长春表示，“可控匿名”作为数字人民币的一个重要特征，一方面体现了其M0的定位，保障公众合理的匿名交易和个人信息保护的需求；另一方面，也是防控和打击洗钱、恐怖融资、逃税等违法犯罪行为，维护金融安全的客观需要。
数字人民币钱包按照客户身份识别强度分为不同的等级，指定运营机构根据客户身份识别强度对数字人民币钱包进行分类管理，根据实名强弱程度赋予各类钱包不同的单笔、单日交易及余额限额。最低权限钱包不要求提供身份信息，以体现匿名设计原则，但在此情况之下如何保持对洗钱等违法犯罪行为的能力呢？
对此，穆长春解释称，“比如说经过大数据分析，所有的证据都显示某个用户在进行电信诈骗，我们并不知道这个人的真实身份，就把证据线索提交给有权机关，由执法部门依法去电信运营商、银行那里调取用户真实身份信息。这样，就实现一个平衡，在满足日常大多数人的合理匿名需求的同时，也能够保持对犯罪行为的打击能力。”
穆长春表示，数字人民币如果匿名程度过高，也可能被犯罪分子盯上，变成黄赌毒等非法交易的工具。同时，数字人民币采取“小额匿名、大额可溯”的设计，也是希望让老百姓安心，如果发生利用数字人民币的电信诈骗，能够帮助老百姓把钱追回来，守护老百姓的财产安全。所以说，央行数字货币实现风险可控基础上的匿名是国际共识，为维护金融安全和稳定，各国中央银行、国际组织在探索央行数字货币的匿名特性时均将防范风险作为重要前提，对于无法满足反洗钱、反恐怖融资及反逃税等要求的设计将被一票否决。
（作者：边万莉 编辑：曾芳）
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新华全媒+｜诈骗、洗钱、价格操纵……虚拟货币怎么就成了“犯罪新宠”？-新华网
新华全媒+｜诈骗、洗钱、价格操纵……虚拟货币怎么就成了“犯罪新宠”？-新华网
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2021 05/ 27 16:28:57
来源：新华网
新华全媒+｜诈骗、洗钱、价格操纵……虚拟货币怎么就成了“犯罪新宠”？
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新华全媒+｜诈骗、洗钱、价格操纵……虚拟货币怎么就成了“犯罪新宠”？
2021-05-27 16:28:57
来源：
新华网
新华社北京5月27日电 题：诈骗、洗钱、价格操纵……虚拟货币怎么就成了“犯罪新宠”？
新华社记者吴雨、王辰阳、程思琪
在“币圈”，从“欣喜若狂”到“哀鸿遍野”可以是分分钟的事。暴涨暴跌的价格、天花乱坠的谎言、精心编织的骗局……这些充斥“币圈”的乱象让不少持币人容易落入犯罪分子布下的陷阱。
虚拟货币到底有何“魔力”，怎么就成了“犯罪新宠”？
“当初以为可以一本万利，没想到十几万元血本无归。”江苏无锡市民曹女士告诉记者，2019年她初次踏入“币圈”，尽管知道风险不小，但看着不断飙升的价格，听着身旁人的游说，她还是一口气在贝壳国际平台上投资了好几种“虚拟币”。
一开始，“币值”不断上升，有的价格甚至涨了3倍，曹女士不停追加投资。她觉得只要有人买入，她在中间转手，总不至于亏钱。结果半年多后，平台无法交易提现，她这才惊觉上当。
与曹女士有着类似经历的人不在少数。尽管有人对这种赚钱方法心生不安，却仍想火中取栗，心存侥幸地认为自己不会是“击鼓传花”的最后一棒。很多犯罪分子正是利用了这一点，拿虚拟货币、区块链当幌子，进行非法集资、诈骗等活动。
2020年底，安徽省淮北市相山区人民法院曾对一起以虚拟货币为包装的特大跨境电信诈骗案公开宣判，79名被告人因犯诈骗罪分别获刑。
这个犯罪团伙往往“盯上”有经济实力的客户，通过直播间、微信群交流，鼓吹虚拟货币产品的升值空间。客户投入真金白银后，前期虚拟货币会不断上涨，让人小有盈利，诱导客户持续加大投资。当投资达到一定数额后，该犯罪集团会操控虚拟货币断崖式下跌，造成客户亏损的表象，以此骗取被害人财物。
可见，虚拟货币“魔力”的背后，往往是高收益的驱使和对高风险的视而不见。
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【责任编辑:王佳宁
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